הליווי וההרצאות מבוססים על מעל 20 שנים בניהול כספים בחברות ועוד הכשרות במקצועיות רלוונטיות לשדרוג מחלקות הכספים.
תהליכי פיתוח לחברות וארגונים:
*ליווי למחלקות כספים.
*מגוון הרצאות פרקטיות המיועדות למנהלים, עובדים ובני משפחותיהם.
.png)
רו"ח רובי כהן
יועצת פיננסית
תפריט
🔹שלב ראשון - אפיון צרכי מערכת הכספים, צורת עבודה ובחינת יעילות המחלקה (עמידה בלוחות זמנים, שמירה על מסגרת תקציבים וכד') תוך התנהלות מול דירקטוריון, הנהלה, רשויות מס ומגוון אילוצים.
כולל הכנת המלצות להנחיות עבודה מסודרות.
🔹שלב שני - הטמעת אמצעי בקרת עלויות למזעור הוצאות, תוך שמירה על יעילות תפעולית, קביעת נהלי עבודה, כולל תהליכי ביקורת פנים, בשיתוף המחלקה וקביעת מדדים – איכותיים וכמותיים לבחינת ביצועי המחלקה.
🔹שלב שלישי – ליווי שוטף בעוצמות משתנות, הכולל ישיבות צוות וימי עיון משמעותיים. בנוסף, טיוב שיטות העבודה וחיזוק תקשורת פנים ארגונית יעילה בין מחלקות הכספים לארגון כולו.
השירותים שאני מציעה כוללים בתוכם מגוון רחב של פעילויות המעניקות פרספקטיבה חדשה אשר להבנתי, מתאימים לארגונים רבים ובייחוד לארגון הנמצא במשבר או בתהליכי שינוי. הניסיון הרב שלי בעולמות העסקיים והחשבונאיים מאפשרים לי להשיא ערך אמיתי לחברות ולמחלקות כספים באמצעות כלים פיננסיים ורגשיים גם יחד. הכוונה היא לשלב בין הפרקטיקות מהתחום המנטלי ובין הניסיון הפיננסי-חשבונאי, למצוא נקודות תורפה וכשלים, לחזק ולפתור אותם כשלב ראשון ולייצר, בהמשך, מערכת אג'ילית יעילה ורווחית יותר. השירות פועל בשני מישורים במקביל, במישור המחלקה ובמישור הפרט. השילוב הזה מוכיח את עצמו ומוביל לתוצאות משמעותיות ולשיפור בתפקוד מחלקת הכספים.
ייעוץ פיננסי
למחלקות כספים
הוצאות וחיסכון מודעים כרוכים בטיפוח מודעות והתכווננות בהחלטות פיננסיות. זה עניין של להיות מודע לאן הולך הכסף שלך ולהתאים את הרגלי ההוצאות והחיסכון שלך לערכים ולמטרות ארוכות הטווח שלך.
בהרצאה נתמקד ב-6 נקודות מפתח:
🔸הבנת התנהגות פיננסית מודעת:
מהו המושג מיינדפולנס בהקשר של מימון אישי. הוצאה מודעת כוללת נוכחות ומכוונת בכל החלטה פיננסית קטנה או גדולה.
🔸זיהוי טריגרים והוצאות אימפולסיביות ללא מחשבה מכוונת:
חשוב לאתר טריגרים נפוצים להוצאות אימפולסיביות ולנהל את הטריגרים הללו.
🔸יצירת תוכנית הוצאות:
חשיבות תכנון תקציב המשקף ערכים וסדרי עדיפויות.
🔸תעדוף קטגוריות הוצאות:
חשיבות תיעדוף קטגוריות הוצאות בהתאם לסדרי עדיפויות והיעדים שהצבנו לעצמנו.
🔸תרגול טכניקות הוצאה מודעת:
הצגת טכניקות מעשיות לתרגול הוצאה מודעת. כמו:
כלל 24 שעות (המתנה של 24 שעות לפני ביצוע רכישות לא חיוניות), ניהול יומן הוצאות ועוד.
🔸בניית הרגל חיסכון מודע:
חיסכון אוטומטי - חלק מההכנסה מופנה אוטומטית לחיסכון, ומפחית את הפיתוי לבזבז באופן אימפולסיבי.
הרצאה - מיינדפולנס פיננסי
01
02
הרצאה - הרגלים פיננסיים נכונים:
הדרך להצלחה כלכלית
הרצאה שמתאימה לכל מי שמחפש דרכים לשפר את ההתנהלות הפיננסית שלו ולהשיג שליטה טובה יותר על הכספים
בהרצאה מעשית זו, אני אספק לעובדים בארגון טיפים וכלים שיסייעו להם להכניס הרגלים פיננסיים חדשים לחייהם ולהחליף את ההרגלים שלא מועילים להם.
בהרצאה נדבר על:
▪️ זיהוי דפוסים מזיקים: כיצד לזהות הרגלים פיננסיים שאינם מועילים ולהבין את המקור שלהם.
▪️ פיתוח הרגלים חדשים: אסטרטגיות ליצירת הרגלים פיננסיים בריאים ומועילים שיסייעו לכם לנהל את הכסף בצורה נכונה.
▪️ התמודדות עם שינוי: כלים להתמודדות עם האתגרים שביצירת שינויים בהרגלים פיננסיים, ומה יעזור לנו לשמור על מוטיבציה לאורך זמן.
▪️ יישום בחיי היומיום: איך לקחת את מה שנלמד ולהטמיע אותו בשגרה היומיומית שלכם בצורה פרקטית ויעילה.
03
הרצאה - איך נהפוך את המחשבות שלנו לכלי לשינוי פיננסי?
הרצאה מעשית המבוססת על שיטת העבודה של ביירון קיטי
הרצאה מעשית מבוססת על שיטת העבודה של ביירון קיטי.
הכינו את עצמכם לחוויה עוצמתית ומטלטלת.
הרצאה פרקטית שתלמד את המשתתפים כלי עוצמתי וקל ליישום לשינוי חייהם ולבחינת מחשבותיהם.
השיטה הפרקטית של ביירון קייטי אותה אני מלמדת בהרצאה כוללת 4 שאלות:
1). האם זו האמת?
2). האם אתם יכולים לומר בוודאות שזו האמת?
3). איך אתם מגיבים כשעולה בכם המחשבה הזו?
4). מי תהיו בלי המחשבה הזו?
נלמד להשתמש בשאלות כדי ליצור שינוי במחשבותינו כדי ליצור שינוי פיננסי בחיינו.
לאחר עשרות שנים בתפקידי ניהול כספים בכיר החלטתי לעשות צעד משמעותי ולהציע למגזר העסקי-פיננסי שירותי הדרכה וייעוץ אשר מחד, מכשירים ומעצימים את כוח-האדם הפיננסי ובנוסף, משלבים בסט הכלים של אותם עובדים גם כלים מהתחום הפסיכו-מנטלי. העצמה פיננסית ומנטלית, כך אני סבורה מניסיוני, היא גורם מניע משמעותי בהחלטות עסקיות מהותיות ובניהול כ"א בטווח הארוך.
לאחר נסיון של למעלה מ- 20 שנה, כחשבת ומנהלת כספים בארגונים, נוכחתי להבין את החשיבות העצומה שגלומה בהון האנושי ובהעצמתו ואף הבנתי שחשוב לשלב בעסקים התבוננות "רגשית" המשלבת גמישות מחשבתית (אג'יליות).
הוספתי לעצמי, כלי טיפול רגשיים – NLP, CBC, כלים לפיתוח חוסן וויסות רגשי בגישה קוגניטיבית התנהגותית ועוד – במטרה לספק להנהלות, לבכירים ובעיקר לאנשי הכספים, כלים ושיטות להתמודדות עם רווחתם הרגשית ואמונותיהם סביב כסף.
המוניטין והידע שלי
שלומי דיאמנט, רו"ח - בעלים של משרד שלום דיאמנט ושות'
רובי הייתה במשך שנים רבות חלק מצוות השותפות שלנו (שלום דיאמנט ושות -רואי חשבון) בתחומים רבים וקצרה היריעה מלרדת לפרטים לכל התפקידים והמשימות שביצעה בנאמנות ובחריצות הן כעובדת השותפות והן כנציגה עצמאית למשימות חריגות הממשיכה אתנו עד היום כבר מעל 20 שנה מהיום בו נכנסה לחיינו .
רובי התחילה את עבודתה אצלנו כמתמחה בחשבונאות והפכה במהרה ממבקרת מתמחה למנהלת מחלקת הביקורת ולאחראית על תיקים מורכבים וגדולים ובעת הצורך גם לתיקים קטנים יותר ולחלק מצוות ההנהלה של השותפות.
בעזרת יכולתה המקצועית והאישית היא הצליחה לגשר על נושאים בעייתיים ומורכבים בדרך שכל המעורבים יצאו מהתהליך מרוצים .
במהלך העשור + האחרון ביקשנו מרובי לעזור לשניים מלקוחותינו הגדולים ומהר מאוד היא הפכה לדמות משמעותית בצוות הפיננסי הניהולי ופרשה מעבודתה במשרדינו .
בעבודתה בחברות היא הקימה צוות עבודה מקצועי ומגובש בתחום הפיננסי בכל חברה.
למותר לציין שיכולתה המקצועית עם שילוב אישיות מיוחדת הביאו לכך שנבנו בחברות מחלקות כספים שגם אנחנו כרואי חשבון מבקרים נהנו מהמקצועיות והיכולת של הצוות הפיננסי.
אני בטוח שכיום רובי יכולה לשלב את תחומי הלימודים הנוספים שלמדה בשנים האחרונות עם התחומים פיננסים בהם היא שולטת ומנוסה ,ולעשות שינויי וחיזוק של מערכות פיננסיות בכל הדרגים.
המלצות
שי ברוש, המנכ"ל לשעבר של חברת פרמה גורי בע"מ
ניהלתי את חברת פרמה גורי בע"מ במשך כ – 35 שנים ברציפות. מתוך זה כ – 10 שנים, עבדתי עם רו"ח רובי כהן כחשבת ומנהלת כספים של החברה וחברת האם – גורי יבוא והפצה. רובי ניהלה את כל נושא החשבות, תקציבים ומאזנים של החברה. למדתי מרובי רבות על החשיבות הרבה של מחלקת הכספים לדיוק הצלחת תוצאות החברה.
החל מהכנת התקציב לפרטי פרטים שגם ישקף נכונה את שאיפות החברה אך גם יהיה נאמן למספרים בפועל. למדתי מרובי את הכוח והחשיבות השוטפת לקבל כל חודש תקציב מול ביצוע, ניתוח רווחיות מול צפי בתקציב, תזרים ושמירה על מלאי למול מכירות בפועל. דווקא ההקפדה האינסופית על הפרטים הביאה לתוצאות עסקיות מעולות ויכולת לדעת בזמן אמת אם הביצועים של החברה והמותגים טובים לפי התחזית או שיש סטיות שצריך לטפל ולתקן.
רק ההקפדה של רובי חודש בחודשו והראיה הכוללת שלה את התנהלות החברה, עזרה מאוד לשמור על רווחיות עקבית לאורך שנים ונטרול "דליפות" כספים לא רצויות.
בסופו של דבר ביבוא ושיווק של מספר מותגים ומאות פריטים, קל מאוד לטעות או להקשיב לאנשי המכירות, במקום לבדוק לעומק את הנתונים האמיתיים ולפעול נכון וריאלית.
ההקפדה של רובי על כל חלקי ההוצאות, קבועות ושיווק תרמה רבות להצלחת החברה.
בשנה האחרונה, מילאתי תפקיד במטרה לשפר תוצאות בחברה ציבורית שכשלה. הבאתי את רו"ח רובי כהן לעזור לי לחברה לצאת מהבוץ. קיבלתי ממנה ייעוץ פיננסי וניהול מחלקת החשבונות. רובי חנכה את העובדים, שיפרה נהלים ודרכי עבודה, הדריכה וליוותה את הצוות שהיה מוזנח מספר שנים. התרומה והליווי המנטלי והפיננסי של רובי, עזרו מאוד לחברי הדירקטוריון להבין מה המצב האמיתי בחברה ועל בסיס הנתונים לקבל החלטות נכונות לטובת החברה ובעלי האג"ח שלה.
אני ממליץ מאוד על רובי, לליווי וייעוץ לכל עסק שרוצה לשפר תוצאות בשורת הרווח ולטייב את ההתנהלות הפיננסית שלו.
לקבלת פרטים נוספים על ההרצאות והליווי בחברות וארגונים
